Ursprünglich veröffentlicht auf globalbankingandfinance.com.
Unternehmen aller Größen und Branchen stehen im Wettlauf um die digitale Transformation. Dies geschieht jedoch nicht über Nacht, und es gibt kein Patentrezept für den Erfolg. Unsere Untersuchung hat ergeben, dass 40 % der Unternehmen mit ihren digitalen Transformationsprojekten entweder hinter dem Zeitplan zurückliegen oder sie noch gar nicht begonnen haben. Dies gilt insbesondere für die Finanzdienstleistungen.
Die Banken verfügen über einige der größten Datensätze überhaupt. So viele Daten zu haben, sollte ein großer Vorteil sein - schließlich sind schnellere und bessere Geschäftsentscheidungen auf der Grundlage von Daten einer der wichtigsten Vorteile der digitalen Transformation. Unsere Untersuchung hat jedoch ergeben, dass 82 % der Finanzunternehmen über mehr Daten als je zuvor verfügen, aber Schwierigkeiten haben, diese zu nutzen, um nützliche Geschäftserkenntnisse zu gewinnen. Ein wenig überraschendes Ergebnis, wenn man bedenkt, dass ein Großteil der Daten in den Banken in verteilten, unverbundenen Altsystemen gespeichert ist, was sie von der Verwirklichung ihrer digitalen Träume abhält.
Herausfordernde Banken treten in den Markt ein
Während traditionelle Banken durch veraltete Infrastrukturen behindert werden und nicht in der Lage sind, die unmittelbaren Vorteile von Daten - in ihren vielen Formen und aus ihren vielen Quellen - zu nutzen, drängen immer mehr Herausfordererbanken auf den Markt. Von der Unity Trust Bank bis zur Secure Trust Bank - diese kleineren Privatkundenbanken nehmen es mit den traditionellen Finanzinstituten auf und verändern die Art und Weise, wie wir unser Geld sparen, verwalten und ausgeben.
Da sie nicht wie traditionelle Banken an veraltete IT-Systeme gebunden sind, sind die Herausfordererbanken besser in der Lage, sich schnell und nahtlos durch die digitale Transformation weiterzuentwickeln und neue Technologien wie KI, maschinelles Lernen, IoT oder Blockchain zu nutzen, um ihr Wachstum zu beschleunigen und neue Geschäfte zu generieren. Ihre Fähigkeit, neue und bewährte Technologien schnell zu übernehmen, hat ihnen dabei geholfen, eine breite Palette an neuen Dienstleistungsangeboten und Kundenerlebnissen bereitzustellen, die von den Verbrauchern erwartet werden, und es liegt nun an den traditionellen Banken, damit zu konkurrieren.
Vorteile der Cloud
Viele der neuen Herausfordererbanken und Fintech-Unternehmen sind in der Cloud geboren. Starling Bank, Monzo und eine Reihe von aufstrebenden Zahlungsanbietern gehören alle zu einer neuen Cloud-Generation von Unternehmen, die viele Vorteile mit sich bringt. Dazu gehört, dass sie von den enormen Betriebskosteneinsparungen, der nahezu unbegrenzten Datenverarbeitungsleistung und den sofortigen Skalierungsoptionen der Cloud profitieren können.
Für alteingesessene Banken wird es ohne die richtigen Investitionen in Technologien wie die Cloud schwierig sein, sich anzupassen. Um die digitale Transformation voranzutreiben, verfolgen viele eine "Lift-and-Shift"-Strategie, bei der sie ihre lokalen Datencluster in die Cloud verlagern. In der Vergangenheit war dies jedoch auch mit Problemen verbunden, und viele der Herausforderungen bei der Verlagerung von Big-Data-Projekten in die Cloud bestanden darin, die richtigen Daten an den richtigen Ort zu bringen - ganz zu schweigen davon, die richtigen Fachkräfte dafür zu finden.
Banken, die in der Lage sind, einen Schritt zurückzutreten und die Komplexität im Zusammenhang mit der Cloud-Migration und -Integration zu beseitigen, werden endlich in der Lage sein, ihr Big-Data-Projekt für Innovationen zu nutzen und geschäftlichen Mehrwert zu schaffen.
Automatisierung durch KI
Es ist nicht nur die Einführung der Cloud, die Vorteile bringt. KI und Automatisierungstechnologien verändern die Art und Weise, wie Arbeit in Unternehmen erledigt wird. Analysten schätzen, dass der Bankensektor bis 2030 durch KI mehr als 1 Billion Dollar einsparen wird. Um die Chancen der Automatisierung zu nutzen, investieren Banken in intelligente Technologien, um sich wiederholende Geschäftsprozesse zu automatisieren, damit sich die Mitarbeiter auf strategische Aufgaben konzentrieren können, die das Unternehmen voranbringen.
Die Hampshire Trust Bank ist ein Beispiel für eine Challenger-Bank, die KI und maschinelles Lernen einsetzt, um datengesteuerte Entscheidungen schneller, qualitativ hochwertiger und genauer zu treffen. Durch den Einsatz von KI zur Automatisierung von Schlüsselprozessen kann die HTB den Service für ihre Makler und Kunden verbessern und digitale Initiativen schneller einführen. Unternehmen müssen herausfinden, wo sie neue KI- oder maschinelle Lerntechnologien einsetzen können, und wenn sie es richtig machen, wird dies ein starker Beschleuniger für ihren digitalen Erfolg sein.
