Fallstudie

GTC erreicht dank SnapLogic die Einhaltung der 2-Pot-Gesetzgebung in Rekordzeit

GTC-Historie

GTC (ehemals Grant Thornton Capital) ist ein südafrikanischer Finanzdienstleister, der sich auf die Verwaltung von Pensionsfonds, Vermögensverwaltung und Asset Management konzentriert.

Die Hauptaufgabe des Unternehmens besteht darin, seinen Kunden finanzielle Sicherheit und ein nahtloses und integriertes Kundenerlebnis zu bieten, indem es moderne Technologien einsetzt, um die Transparenz, Zugänglichkeit und Effizienz seiner Dienstleistungen zu verbessern. GTC ist seit langem für seinen proaktiven, kundenorientierten Service bekannt, der sicherstellt, dass die Kunden gut informiert und sowohl auf unmittelbare finanzielle Bedürfnisse als auch auf langfristige Altersvorsorgeziele vorbereitet sind.

In den vergangenen sieben Jahren hat sich GTC als führendes Unternehmen bei der Integration fortschrittlicher Technologien in seine Abläufe positioniert und damit die Grundlage für flexible Reaktionen auf Veränderungen in der Branche geschaffen.

"Wir sind in einer sehr seriösen Branche tätig - wir verwalten die Renten und Vorsorgegelder der Menschen", sagt Manty Seligman, Direktor der Vermögensverwaltung bei GTC. "Unsere Priorität war es immer, sicherzustellen, dass die Kunden informiert und auf ihre finanziellen Bedürfnisse vorbereitet sind. Deshalb haben wir in den letzten sieben Jahren stark in Technologie investiert, um Transparenz zu schaffen und den Zugang zu wichtigen Finanzinformationen zu erleichtern, damit wir unsere Kunden besser bedienen können."

Die Herausforderung

Im März 2024 verabschiedete die südafrikanische Regierung das "2-Pot"-Gesetz, das die Verwalter von Pensionsfonds verpflichtet, ab dem 1. September 2024 Teilentnahmen aus den Pensionssparen zu ermöglichen und gleichzeitig die langfristigen Pensionsfonds zu erhalten. Für GTC war der Zeitplan sehr eng, da das Unternehmen mit einer Vielzahl von Mitgliedern kommunizieren und Prozesse implementieren musste, die die Kunden digital ansprechen und die Ansprüche eines großen Teils seiner Mitglieder innerhalb eines kurzen Zeitraums bearbeiten konnten.

Da 46 % der Mitglieder von GTC nach dem neuen System anspruchsberechtigt waren, musste das Unternehmen dafür sorgen, dass die Mitglieder über die finanziellen Auswirkungen ihrer Entscheidungen gut informiert waren, indem es genaue Echtzeit-Prognosen darüber erstellte, wie sich Entnahmen auf ihre Altersvorsorge auswirken würden.

"Als die 2-Pot-Gesetzgebung verabschiedet wurde, ging es nicht nur darum, Abhebungen bis zum 1. September zu ermöglichen, sondern auch darum, den Mitgliedern die richtigen Instrumente und Informationen an die Hand zu geben, damit sie fundierte Entscheidungen treffen können", so Farhadh Dildar, Group Chief Operating Officer bei GTC. "Was die Abwicklung der Abhebungen unserer Kunden betrifft, so mussten wir dies schnell, in großem Umfang und mit der in unserer Branche erforderlichen Genauigkeit und Compliance tun. Wir wussten, dass wir mit unseren bestehenden Systemen über das nötige Backbone verfügten, um dies zu unterstützen, aber die Komplexität und das Volumen der 2-Pot-Anforderungen veranlassten uns, nach einer Lösung zu suchen, die in der Lage ist, komplexe Workflows zu automatisieren und exponentiell zu skalieren."

Die Lösung

GTC wandte sich an Falcorp, den Technologiepartner seines Vertrauens seit über 14 Jahren, um eine Lösung zu finden. Über Falcorp hatte GTC bereits die KI-gestützte generative Integrationsplattform SnapLogic in anderen Geschäftsbereichen eingesetzt, und das Falcorp-Team schlug vor, die Funktionalität zu erweitern, um die Herausforderung des neuen 2-Pot-Systems zu bewältigen.

Nach Prüfung der spezifischen Anforderungen empfahl Falcorp ein integriertes System unter Verwendung von SnapLogics iPaaS, das die Orchestrierungsfunktionen zur Verwaltung des Prozesses und des Datenflusses zwischen dem Kunden und mehreren Verwaltungssystemen durchgängig nutzt.

Gemeinsam nutzten die Teams SnapLogic, um das zentrale Pensionsfondssystem von GTC (Everest), die Finanzberechnungsmaschine (True North), Bizagi für das Prozessmanagement und verschiedene andere wichtige Tools zu integrieren, um personalisierte Berichte über die Auswirkungen für die Mitglieder zu erstellen. Diese Berichte lieferten detaillierte Prognosen darüber, wie sich Entnahmen im Rahmen des 2-Pot-Systems auf die langfristigen Ersparnisse der Mitglieder auswirken würden. Die Integration gewährleistete einen nahtlosen Datenaustausch zwischen den Systemen und ermöglichte es den Mitgliedern, Anträge sicher über ein Portal einzureichen, ohne dass manuelle Eingriffe erforderlich waren.

Neben der Orchestrierung durch SnapLogic wurden bei der Integration auch verschiedene interne Anwendungen genutzt. True North lieferte die Finanzprognosen, während Qlik NPrinting das Reporting übernahm und Alfresco die Dokumentenablage verwaltete. Bizagi sorgte für eine reibungslose Workflow-Automatisierung, und die internen Systeme von GTC unterstützten die anfängliche Kundenkommunikation und das Fallmanagement. Die Integration nutzte auch den Operational Data Store (ODS) von GTC für Kunden- und Produktdaten, Twilio für die Nachrichtenübermittlung und Office 365 für die E-Mail-Kommunikation, die alle von SnapLogic orchestriert wurden und zusammenarbeiten, um den Mitgliedern eine effiziente, vollständig automatisierte Erfahrung zu bieten.

"SnapLogic lieferte eine Orchestrierungsschicht, die die Abfolge aller Prozesse verwaltete, von der Extraktion der Daten aus unseren Kernsystemen bis hin zur Erstellung von Berichten über die Auswirkungen und zur Automatisierung der Einreichung von Ansprüchen. SnapLogic gab uns die Möglichkeit, diese Aufgaben plattformübergreifend zu sequenzieren und zu automatisieren. Ich bin mir nicht sicher, ob wir ohne SnapLogic die Exponentialität der Verarbeitung erreicht hätten, die erforderlich ist, damit unsere Kunden die Abhebungen bis zum 1. September durchführen können", fügt Dildar hinzu.

Ein weiterer wichtiger Vorteil, den Falcorp in seiner ursprünglichen Empfehlung anführte, war die Wiederverwendbarkeit der vorgefertigten Pipelines von SnapLogic, die es GTC ermöglichte, die Entwicklung und Bereitstellung zu beschleunigen, ohne neue Integrationspipelines von Grund auf entwickeln zu müssen.

Geschäftsergebnisse

Nach der Implementierung der Lösung hat GTC mehr als 25.000 Mitglieder kontaktiert und ihnen personalisierte Berichte mit Finanzprognosen zur Verfügung gestellt, die es ihnen ermöglichten, lange vor dem Auszahlungstermin am 1. September 2024 fundierte Entscheidungen zu treffen. Die Integration ermöglichte eine nahtlose Datenverarbeitung in Echtzeit und lieferte genaue Prognosen über die Auswirkungen eines 2-Pot-Austritts auf die langfristigen Ersparnisse der Mitglieder. 

Mit diesen Fakten ausgestattet, reichten etwa 30 % der Mitglieder ihre Anträge über das von Falcorp entwickelte automatische Portal ein. GTC bearbeitete diese Anträge ohne manuelle Eingriffe, so dass sie ab dem 1. September bearbeitet werden konnten.

Diese Leistung war angesichts des engen Zeitrahmens und des Umfangs der Herausforderung besonders bemerkenswert. "In der Finanzdienstleistungsbranche bearbeitet man normalerweise etwa 0,87 % seiner Mitglieder pro Monat", erklärt Dildar. "Bei 2-Pot mussten wir in nur zwei Wochen Ansprüche für bis zu 46 % unserer Mitglieder bearbeiten. Das ist eine 50-fache Steigerung des Verarbeitungsvolumens und erforderte die Implementierung einer Lösung, die die erforderliche Verarbeitungsexponentialität bietet. Hätten wir unsere Lösung mit SnapLogic nicht automatisiert, hätten wir unseren Personalbestand um 150 % erhöhen müssen. Stattdessen haben wir die Arbeit von 35-40 Monaten in zwei Wochen erledigt."

Was GTC von seinen Mitbewerbern abhob, war nicht nur die Geschwindigkeit, mit der die Lösung implementiert wurde, sondern auch die Effizienz und Genauigkeit, mit der sie ausgeführt wurde. Andere Marktteilnehmer konzentrierten sich auf eine Mischung von Lösungen, einschließlich der Einstellung von zusätzlichem Personal und Investitionen in die Aufrüstung der Technologie, was letztlich zu gemischten Ergebnissen für ihre Kunden führte. Die Implementierung bei GTCs hatte nur minimale Auswirkungen auf die vorhandenen Ressourcen und nutzte die vorhandene Kerntechnologie, wobei SnapLogic eine entscheidende Rolle spielte.

Seligman hob die Bedeutung von Compliance und Datenintegrität hervor, die in der Finanzdienstleistungsbranche von entscheidender Bedeutung sind. "Wir haben sichergestellt, dass alle gesetzlichen Anforderungen, wie FICA und POPI, in das System integriert wurden. Die Automatisierung hat uns nicht nur bei der Effizienz geholfen, sondern auch bei der Gewährleistung von Genauigkeit und Compliance. Das System überprüfte automatisch die Angaben der Mitglieder, wies auf Compliance-Probleme hin und stellte sicher, dass Auszahlungen nur an verifizierte Konten erfolgten. Es geht nicht nur darum, Dinge schnell zu erledigen, sondern auch darum, es richtig zu machen und die Integrität der Daten und unseren Ruf zu wahren."

Die Lösung sorgte auch dafür, dass die Mitglieder eine nahtlose und sichere Erfahrung machten, die über die Kommunikation rund um die Mechanismen der 2-Pot-Abhebungen hinausging, da sie ihre Anträge über ein sicheres Portal einreichen konnten. Selbst für technisch weniger versierte Mitglieder bot GTC Fernunterstützung an, um sicherzustellen, dass niemand zurückgelassen wurde. Etwa 10-15 % der Anträge wurden mit Hilfe des GTC-Supportteams über das Portal abgewickelt, das die Mitglieder per Fernzugriff durch das Portal führte, selbst bei Kunden mit eingeschränktem technischem Zugang.

Letztendlich konnte GTC die Anträge innerhalb der Markterwartungen bearbeiten, von denen der erste am 2. September ausgezahlt wurde.

Adoption

Trotz der komplexen Anforderungen war GTC in der Lage, die Lösung innerhalb von acht Wochen zu implementieren, wobei der Zyklus zur Einbindung der Mitglieder Anfang August begann und der Großteil der Schadensbearbeitung bis zum 15. September abgeschlossen war. Die bestehende technologische Infrastruktur von GTC in Kombination mit dem Know-how von Falcorp und den wiederverwendbaren Pipelines von SnapLogic ermöglichte eine reibungslose und effiziente Einführung.

Dildar glaubt, dass Partnerschaften der Schlüssel zum Erfolg von GTC waren. "Die Komplexität eines Projekts dieser Größenordnung ist beträchtlich, daher braucht man ein ausgewogenes Team aus technischen Experten und Leuten mit tiefem Fachwissen. Die Zusammenarbeit zwischen den technischen Ingenieuren von Falcorp und dem Team von SnapLogic verlief nahtlos. Man braucht eine besondere Mischung von Ressourcen, um an Projekten wie diesem zu arbeiten, und die Unterstützung, die wir von beiden Teams erhielten, war von unschätzbarem Wert."

GTC rät anderen Finanzdienstleistern, die ähnliche Lösungen einführen wollen, sicherzustellen, dass sie über eine klar definierte Architektur und die richtigen Orchestrierungstools verfügen. Wie Seligman anmerkte, "löst man das Problem nicht, wenn man nicht über die richtigen Systeme verfügt".

Künftige Anwendungsfälle

Das Projekt hat Dildar und seinem Team Einblicke gegeben, wie sie die gewonnenen Erkenntnisse nutzen können, um die Systeme von GTC noch weiter zu verbessern. "Die 2-Pot-Lösung war nur ein Teilprozess unseres umfassenderen Ziels, einen durchgängigen Interaktionszyklus mit unseren Kunden zu schaffen. Wir überlegen bereits, wie wir die Orchestrierung, die wir erreichen konnten, in anderen Bereichen unseres Unternehmens wiederverwenden können, um die Automatisierung und das Engagement für unsere Kunden auszuweiten. Dieser Erfolg hat uns gezeigt, dass wir dieses Framework anwenden können, um in Zukunft noch mehr Prozesse zu optimieren", sagte er.

GTC sieht auch Potenzial für die Nutzung von KI und den weiteren Ausbau des Einsatzes automatisierter Tools zur Verbesserung der Kundenbindung und der betrieblichen Effizienz. Der Erfolg des 2-Pot-Projekts hat die Skalierbarkeit und Flexibilität der SnapLogic-Plattform unter Beweis gestellt, und GTC ist gut positioniert, um weiterhin Innovationen im Finanzdienstleistungssektor zu entwickeln.