Fallstudie

Von schnellerer Integration bis zu einer Armee von KI-Agenten bei einer unabhängigen Bank

Überblick über das Unternehmen

Die Independent Bank ist eine in Michigan ansässige Bankholdinggesellschaft mit einer Bilanzsumme von rund 5,3 Milliarden US-Dollar.

Die Hintergrundgeschichte

In dieser Fallstudie wird untersucht, wie das Unternehmen SnapLogic nutzte, um zunächst einen wachsenden Integrationsrückstand zu überwinden und dann die Leistung von Large Language Models (LLMs) zu nutzen, um ein Netzwerk autonomer KI-Agenten aufzubauen.

Die Herausforderung

Als Patrick Alpers, VP, IT Solution Architect, zur Independent Bank kam, verbesserte er die Effizienz des Integrationsprozesses des Unternehmens, indem er ihn intern durchführte. Als der Integrationsrückstand wuchs, wurde klar, dass sein dreiköpfiges Team nicht in der Lage sein würde, die Integrationen weiterhin von Hand zu programmieren, und er suchte nach einer nachhaltigeren Lösung. Die Lösung dieser anfänglichen Herausforderung war letztlich ein Sprungbrett, um das Unternehmen auf eine Reise der künstlichen Intelligenz (KI) zu schicken, die in der Entwicklung mehrerer Agenten gipfelte, die interne Prozesse automatisieren.

Die Lösung

Die Independent Bank benötigte eine Plattform, die ihre Integrationsprozesse verbessern und die Leistung der generativen KI nutzen konnte. Die Lösung von SnapLogic zeichnete sich durch ihre Fähigkeit aus, die Umstellung von alten Kernsystemen auf einen digitalen Finanzkern zu rationalisieren. Gleichzeitig wurde SnapGPT eingesetzt - ein KI-Co-Pilot, der das Onboarding vereinfachte, die Integration von KI-Tools erleichterte und kontinuierliche Schulungsunterstützung bot.

Diese Grundlage ermöglichte es der Bank, eine KI-gestützte Transformation einzuleiten, schnell einen Proof of Concept zu erbringen und die Erstellung mehrerer KI-Agenten voranzutreiben. Die nahtlose Integration und die KI-Funktionen der Plattform fügten sich in die Technologiestrategie der Independent Bank ein und trieben die Effizienz und Innovation im gesamten Unternehmen voran.

Geschäftsergebnisse

Einführung von GenAI und Automatisierung

Die größte Veränderung, die die Independent Bank mit SnapLogic erreicht hat, ist die Schaffung mehrerer GenAI-Agenten. Die flexible Integration von SnapLogic ermöglichte nahtlose Verbindungen mit LLMs über "Tool Calls", was zu spezialisierten Agenten wie:

• IT-Helpdesk-Agent: Mit einer Sprach-KI-Komponente, die das Call-Center-Aufkommen reduziert 
• Commercial Lending Assistant: Mentor für neue Mitarbeiter, der wertvolle Zeit für erfahrene Mitarbeiter freisetzt
• PDF-Assistent: Ermöglicht Benutzern das Hochladen von PDF-Dokumenten und die interaktive Extraktion von Daten, Erkenntnissen und Zusammenfassungen aus diesen Dokumenten
• Text-to-SQL-Assistent: Ermöglicht es einem Bot, Fragen in natürlicher Sprache in SQL-Abfragen für Echtzeit-Analysen zu übersetzen
• Gemischte RPA-Agenten: Nutzung der RPA- und SnapLogic-Pipeline zur Automatisierung der Nachrichtenverarbeitung, der Interpretation von Absichten und der Informationsextraktion, gefolgt von entsprechenden Aktionen

Kürzere Bereitstellungszeit

Die intuitive Benutzeroberfläche von SnapLogic, ergänzt durch die KI-gesteuerte Anleitung von SnapGPT, verkürzt den Prozess der Erstellung, des Testens und der Bereitstellung von Integrationen von Monaten auf Tage.

Erhöhte Integrationskapazität

Dank der schnelleren Bereitstellung erstellt die Independent Bank jetzt so viele Integrationen in einem Monat wie zuvor in einem Jahr und skaliert neue Integrationspipelines mit der gleichen Teamgröße.

Optimierte IT-Serviceanfragen

Dank der optimierten Infrastruktur konnte das Team mehr Zeit für die Bearbeitung von IT-Helpdesk-Tickets aufwenden. Ein intelligenter Chatbot reduzierte die Anzahl der eingehenden Tickets durch Automatisierung erheblich.

Erweiterter Zugang für Daten- und Geschäftsteams

Die Benutzerfreundlichkeit von SnapLogic ermöglichte es Datenanalysten und Geschäftsteams, Daten und Integrationen ohne Kodierung zu bearbeiten. Selbst ein Praktikant beherrschte die Anwendung innerhalb von zwei Wochen.

Effizientes Onboarding und Lernen

Die Einfachheit von SnapLogic in Kombination mit der Unterstützung durch SnapGPT ermöglicht es den Benutzern, sich schnell mit der Plattform vertraut zu machen. Mit Hilfe von Konversationsaufforderungen ist es einfach, Pipelines zu erstellen, Dokumentationen zu durchsuchen, Beispieldaten zu erzeugen und Pipelines für Audits zu beschreiben.

Banking-spezifische Anwendungsfälle

Automatisierte Betrugserkennung

Patrick und sein Team setzten SnapLogic ein, um einen mehrstufigen Betrugserkennungsprozess mit ihrer Geldautomatenflotte zu automatisieren, den ihr Hauptanbieter nicht schnell oder ohne zusätzliche Ressourcen bewältigen konnte. Die wichtigsten Schritte umfassen:

1. Überprüfung von Scheckeinreichungen
2. Analyse des Kontoverlaufs
3. Anwendung von Regeln zur Ermittlung von Kontrollen mit hohem Risiko
4. Alarmierung der Kern-API, um gekennzeichnete Schecks zurückzuhalten

Dieser gestraffte Prozess dauert nun 48 Stunden, im Vergleich zu Wochen oder Monaten mit dem Hauptanbieter allein.

Betrugsprävention und Kosteneinsparungen

Nach der Implementierung der automatisierten Scheckbetrugserkennung verzeichnete die Independent Bank einen drastischen Rückgang der Betrugsversuche, da die Plattform betrügerische Aktivitäten konsequent blockierte.

Proaktive Fehlersuche und Zeitersparnis

Während eines kürzlichen Softwareausfalls richtete Patricks Team eine "IT-Kommandozentrale" ein, um die KI-Endpunkte in Echtzeit zu aktualisieren. Dies ermöglichte eine proaktive Kommunikation mit den Nutzern über Sprache und Chat, um sie über die Ausfallzeit des Systems zu informieren. Diese Maßnahmen verhinderten, dass Probleme zu Helpdesk-Anrufen oder Tickets eskalierten, was zu einer durchschnittlichen Verringerung der Anrufe durch den Sprach-KI-Dienst um 20 % führte. Es wird erwartet, dass sich diese Zahl noch deutlich verbessern wird, wenn weitere Dienste zur Verwaltung von Passwortrücksetzungen, Systemneustarts und anderen häufig angeforderten Aufgaben hinzugefügt werden.

Die IT vom Service Desk zum strategischen Partner machen

Das IT-Team der Independent Bank hat sich von Service-Desk-Aufgaben gelöst und agiert nun als strategischer Geschäftspartner. Mit einem soliden Budget und weniger Zeitaufwand für Tickets und Altsysteme konzentrieren sie sich jetzt auf Innovationen. Durch die Nutzung von IT-Anfragen bauen sie SnapLogic-Pipelines und KI-gesteuerte Lösungen auf, die das Unternehmen voranbringen.