Étude de cas

De l'intégration plus rapide à une armée d'agents d'intelligence artificielle chez Independent Bank

Présentation de l'entreprise

Independent Bank est une société holding bancaire basée dans le Michigan, dont les actifs totaux s'élèvent à environ 5,3 milliards de dollars.

L'histoire

Cette étude de cas explore la manière dont l'entreprise a exploité SnapLogic pour d'abord surmonter un retard d'intégration croissant, puis pour exploiter la puissance des grands modèles de langage (LLM) afin de construire un réseau d'agents d'intelligence artificielle autonomes.

Le défi

Lorsque Patrick Alpers, vice-président et architecte de solutions informatiques, a rejoint Independent Bank, il a amélioré l'efficacité du processus d'intégration de l'entreprise en l'internalisant. Au fur et à mesure que le nombre d'intégrations en attente augmentait, il est devenu évident que son équipe de trois personnes ne serait pas en mesure de continuer à coder manuellement les intégrations et a cherché une solution plus durable. La résolution de ce défi initial a finalement servi de tremplin pour lancer l'entreprise sur la voie de l'intelligence artificielle (IA), qui a culminé avec le développement de plusieurs agents automatisant les processus internes.

La solution

Independent Bank avait besoin d'un site plateforme capable d'améliorer ses processus d'intégration et d' exploiter la puissance de l'IA générative. La solution de SnapLogic s'est distinguée par sa capacité à rationaliser la conversion des systèmes centraux hérités vers un noyau financier numérique. Et en même temps, elle s'appuyait sur SnapGPT - un co-pilote IA qui simplifiait l'intégration, facilitait l'intégration des outils IA et fournissait un soutien continu à la formation.

Cette base a permis à la banque d'initier une transformation alimentée par l'IA, en établissant rapidement une preuve de concept et en avançant la création de plusieurs agents d'IA. L'intégration transparente et les capacités d'IA du site plateformeont renforcé la stratégie technologique d'Independent Bank, favorisant l'efficacité et l'innovation dans l'ensemble de l'organisation.

Résultats de l'entreprise

Adoption et automatisation de la GenAI

La réalisation la plus transformatrice de la banque indépendante avec SnapLogic est la création de plusieurs agents GenAI. L'intégration flexible de SnapLogic a permis des connexions transparentes avec les LLM par le biais d'"appels d'outils", ce qui a conduit à la création d'agents spécialisés tels que :

• Agent du service d'assistance informatique : Un composant d'intelligence artificielle vocale a permis de réduire le volume d'appels du centre d'appels. 
• Assistant en prêts commerciaux : encadre les nouveaux employés, libérant ainsi du temps précieux pour les travailleurs expérimentés
• Assistant PDF : permet aux utilisateurs de télécharger des documents PDF et d'en extraire de manière interactive des données, des informations et des résumés.
• Text to SQL Assistant : permettre à un robot de traduire des questions en langage naturel en requêtes SQL pour des analyses en temps réel
• Agents RPA mixtes : Exploitation de la RPA et du pipeline SnapLogic pour automatiser le traitement des messages, l'interprétation des intentions et l'extraction d'informations, suivies des actions appropriées.

Déploiement plus rapide

L'interface intuitive de SnapLogic, améliorée par les conseils de SnapGPT basés sur l'IA, a réduit le processus de construction, de test et de déploiement des intégrations de plusieurs mois à quelques jours.

Capacité d'intégration accrue

Grâce à un déploiement plus rapide, Independent Bank crée désormais autant d'intégrations en un mois qu'elle en créait auparavant en un an - en mettant à l'échelle de nouveaux pipelines d'intégration avec la même taille d'équipe.

Optimisation des demandes de services informatiques

Avec une infrastructure rationalisée, l'équipe a réorienté son temps pour traiter les tickets du service d'assistance informatique. Un chatbot intelligent a permis de réduire considérablement le nombre de tickets entrants grâce à l'automatisation.

Accès élargi pour les équipes chargées des données et des activités

La facilité d'utilisation de SnapLogic a permis aux analystes de données et aux équipes commerciales de gérer les données et les intégrations sans avoir à coder. Même un stagiaire a été compétent en l'espace de deux semaines.

Une intégration et un apprentissage efficaces

La simplicité de SnapLogic, combinée à l'assistance de SnapGPT, permet aux utilisateurs de devenir rapidement compétents avec le site plateforme. Des invites conversationnelles permettent de créer facilement des pipelines, de rechercher de la documentation, de générer des échantillons de données et de décrire des pipelines pour des audits.

Cas d'utilisation spécifiques aux banques

Détection automatisée de la fraude

Patrick et son équipe ont utilisé SnapLogic pour automatiser un processus de détection des fraudes en plusieurs étapes avec leur parc de distributeurs automatiques de billets que leur fournisseur principal ne pouvait pas traiter rapidement ou sans ressources supplémentaires. Les étapes clés sont les suivantes :

1. Examen des dépôts de chèques
2. Analyse de l'historique du compte
3. Appliquer des règles pour identifier les contrôles à haut risque
4. Alerte de l'API centrale pour placer des retenues sur les chèques signalés

Ce processus rationalisé prend désormais 48 heures, alors qu'il prenait des semaines ou des mois avec le seul fournisseur principal.

Prévention de la fraude et réduction des coûts

Après avoir mis en œuvre son système automatisé de détection des fraudes sur les chèques, Independent Bank a constaté une baisse spectaculaire des tentatives de fraude, car le site plateforme bloquait systématiquement les activités frauduleuses.

Dépannage proactif et gain de temps

Lors d'une récente panne de logiciel, l'équipe de Patrick a mis en place un "centre de commande informatique" pour mettre à jour les points d'extrémité AI en temps réel. Cela a permis une communication proactive avec les utilisateurs via la voix et le chat, les informant de l'indisponibilité du système. Ces mesures ont permis d'éviter que les problèmes ne se transforment en appels au service d'assistance ou en tickets, ce qui s'est traduit par une réduction moyenne de 20 % des appels provenant du service d'IA vocale. Ce chiffre devrait s'améliorer considérablement à mesure que des services exploitables seront ajoutés pour gérer les réinitialisations de mot de passe, les redémarrages de système et d'autres tâches couramment demandées.

Faire passer l'informatique du statut de service d'assistance à celui de partenaire stratégique

L'équipe informatique de la Banque indépendante est passée d'une fonction de service desk à une fonction de partenaire commercial stratégique. Avec un budget solide et moins de temps passé sur les tickets et les systèmes hérités, ils se concentrent désormais sur l'innovation. En exploitant les demandes informatiques, ils développent des pipelines SnapLogic et des solutions basées sur l'IA, faisant ainsi progresser l'organisation.