Caso di studio

GTC raggiunge la conformità alla legislazione sui 2 vasi in tempi record grazie a SnapLogic

Storia del GTC

GTC (ex Grant Thornton Capital) è un fornitore di servizi finanziari sudafricano che si occupa di gestione di fondi pensione, gestione patrimoniale e gestione degli asset.

La missione principale dell'azienda è quella di fornire ai clienti sicurezza finanziaria e un'esperienza integrata e senza soluzione di continuità, sfruttando le moderne tecnologie per migliorare la trasparenza, l'accessibilità e l'efficienza dei suoi servizi. GTC ha una reputazione di lunga data per il servizio proattivo e incentrato sul cliente, che garantisce ai clienti di essere ben informati e preparati sia per le esigenze finanziarie immediate che per gli obiettivi pensionistici a lungo termine.

Negli ultimi sette anni, GTC si è posizionata come leader nell'integrazione di tecnologie avanzate nelle sue operazioni, ponendo le basi per una risposta agile ai cambiamenti del settore.

"Operiamo in un settore molto serio, quello della gestione delle pensioni e dei fondi previdenziali", ha dichiarato Manty Seligman, Director - Asset Management di GTC. "La nostra priorità è sempre stata quella di garantire che i clienti siano informati e preparati alle loro esigenze finanziarie. Per questo motivo, negli ultimi sette anni abbiamo investito molto nella tecnologia per garantire trasparenza e facilità di accesso alle informazioni finanziarie più importanti e servire meglio i nostri clienti."

La sfida

Nel marzo 2024, il governo sudafricano ha approvato la legge 2-Pot, che impone agli amministratori dei fondi pensione di consentire prelievi parziali dai risparmi previdenziali a partire dal 1° settembre 2024, preservando al contempo i fondi pensione a lungo termine. Per GTC i tempi erano stretti, in quanto doveva comunicare con i membri in massa e implementare processi in grado di coinvolgere i clienti in modo digitale e di elaborare le richieste di rimborso per un'ampia porzione dei suoi membri in un breve lasso di tempo.

In particolare, il 46% dei membri di GTC aveva diritto a richiedere il rimborso con il nuovo sistema, quindi doveva garantire che i membri fossero ben informati sull'impatto finanziario delle loro decisioni, fornendo proiezioni accurate e in tempo reale su come i prelievi avrebbero influito sui loro risparmi pensionistici.

"Quando è stata emanata la normativa 2-Pot, non si trattava solo di consentire i prelievi entro il 1° settembre; si trattava di fornire ai soci gli strumenti e le informazioni giuste per prendere decisioni informate", ha dichiarato Farhadh Dildar, Group Chief Operating Officer di GTC. "Per quanto riguarda l'elaborazione dei requisiti di prelievo dei nostri clienti, avremmo dovuto farlo rapidamente, su larga scala e con l'accuratezza e la conformità richieste dal nostro settore. Sapevamo di avere la struttura portante dei nostri sistemi esistenti per supportare tutto questo, ma la complessità e il volume dei requisiti di 2-Pot ci hanno spinto a cercare qualcosa in grado di automatizzare flussi di lavoro complessi e di scalare in modo esponenziale."

La soluzione

Per trovare una soluzione, GTC si è rivolta a Falcorp, suo partner tecnologico di fiducia da oltre 14 anni. Tramite Falcorp, GTC aveva già utilizzato la piattaforma di integrazione generativa guidata dall'intelligenza artificiale SnapLogic in altre aree dell'azienda e il team di Falcorp ha proposto di estenderne le funzionalità per affrontare la sfida del nuovo sistema 2-Pot.

Dopo aver esaminato i requisiti specifici, Falcorp ha consigliato un sistema integrato utilizzando l'iPaaS di SnapLogic, sfruttando le sue capacità di orchestrazione per gestire il processo e il flusso di dati tra il cliente e i diversi sistemi amministrativi end-to-end.

Lavorando insieme, i team hanno utilizzato SnapLogic per integrare il sistema centrale di fondi pensione di GTC (Everest), il motore di calcolo finanziario (True North), Bizagi per la gestione dei processi e diversi altri strumenti essenziali per generare rapporti d'impatto personalizzati per gli iscritti. Questi report fornivano proiezioni dettagliate su come i prelievi con il sistema 2-Pot avrebbero influito sui risparmi a lungo termine degli iscritti. L'integrazione ha garantito una perfetta condivisione dei dati tra i sistemi e ha permesso ai soci di presentare le richieste di rimborso in modo sicuro attraverso un portale, senza bisogno di interventi manuali.

Oltre all'orchestrazione di SnapLogic, l'integrazione ha sfruttato una serie di applicazioni interne. True North ha fornito le proiezioni finanziarie, mentre Qlik NPrinting ha gestito la reportistica e Alfresco l'archiviazione dei documenti. Bizagi ha garantito l'automazione del flusso di lavoro, mentre i sistemi interni di GTC hanno supportato le comunicazioni iniziali con i clienti e la gestione dei casi. L'integrazione ha utilizzato anche l'Operational Data Store (ODS) di GTC per i dati dei clienti e dei prodotti, Twilio per la messaggistica e Office 365 per le comunicazioni via e-mail, il tutto orchestrato da SnapLogic e in grado di offrire ai membri un'esperienza efficiente e completamente automatizzata.

"SnapLogic ha fornito un livello di orchestrazione che ha gestito la sequenza di ogni processo, dall'estrazione dei dati dai nostri sistemi principali alla generazione di report d'impatto e all'automatizzazione delle richieste di rimborso. Ci ha dato la possibilità di sequenziare e automatizzare queste attività su tutte le piattaforme e, senza di esso, non sono sicuro che avremmo raggiunto l'esponenzialità di elaborazione necessaria per consentire ai nostri clienti di effettuare i prelievi entro il 1° settembre", ha aggiunto Dildar.

Un altro vantaggio chiave citato da Falcorp nella sua raccomandazione iniziale era che le pipeline precostituite di SnapLogic erano riutilizzabili, consentendo a GTC di accelerare lo sviluppo e la distribuzione senza dover sviluppare nuove pipeline di integrazione da zero.

Risultati aziendali

In seguito all'implementazione della soluzione, GTC ha coinvolto oltre 25.000 soci, fornendo report personalizzati con proiezioni finanziarie che hanno permesso loro di prendere decisioni informate ben prima della data di prelievo del 1° settembre 2024. L'integrazione ha consentito un'elaborazione dei dati in tempo reale e senza soluzione di continuità, fornendo proiezioni accurate dell'impatto di un prelievo 2-Pot sui risparmi a lungo termine di un socio. 

Con queste informazioni, circa il 30% dei soci ha presentato le richieste di rimborso attraverso il portale automatizzato sviluppato da Falcorp. La GTC ha elaborato queste richieste senza alcun intervento manuale, in modo che potessero essere evase a partire dal 1° settembre.

Questo risultato è stato particolarmente notevole se si considerano i tempi stretti e la portata della sfida. "Nel settore dei servizi finanziari, di solito si elabora circa lo 0,87% delle richieste di risarcimento al mese", ha spiegato Dildar. "Per 2-Pot, abbiamo dovuto elaborare le richieste di risarcimento per il 46% dei nostri soci in sole due settimane. Si tratta di un aumento di 50 volte dei volumi di elaborazione, che ha reso necessaria l'implementazione di una soluzione in grado di fornire l'esponenzialità di elaborazione richiesta. Se non avessimo automatizzato la nostra soluzione utilizzando SnapLogic, avremmo dovuto aumentare il nostro capitale umano del 150%. Invece, abbiamo completato un lavoro di 35-40 mesi in due settimane".

Ciò che ha distinto GTC dai suoi concorrenti non è stata solo la velocità di implementazione della soluzione, ma anche l'efficienza e l'accuratezza con cui è stata eseguita. Altri operatori del mercato si sono concentrati su un mix di soluzioni, tra cui l'assunzione di personale aggiuntivo e l'investimento nell'aggiornamento della tecnologia, che alla fine hanno prodotto risultati contrastanti per i loro clienti. L'implementazione di GTC ha avuto un impatto minimo sulle risorse esistenti e ha sfruttato la tecnologia di base esistente, con SnapLogic come fattore determinante.

Seligman ha sottolineato l'importanza della conformità e dell'integrità dei dati, elementi critici nel settore dei servizi finanziari. "Ci siamo assicurati che tutti i requisiti normativi, come FICA e POPI, fossero integrati nel sistema. L'automazione non ci ha aiutato solo in termini di efficienza, ma ha contribuito a garantire l'accuratezza e la conformità. Il sistema ha verificato automaticamente i dati dei soci, ha segnalato eventuali problemi di conformità e ha garantito che i pagamenti venissero effettuati solo sui conti verificati. Non si tratta solo di fare le cose in fretta, ma di farle bene e di mantenere l'integrità dei dati e della nostra reputazione".

La soluzione ha anche garantito che l'esperienza dei soci fosse continua e sicura e che andasse oltre la comunicazione sui meccanismi dei prelievi 2-Pot, in quanto i soci potevano presentare le loro richieste attraverso un portale sicuro. Anche per i soci meno esperti di tecnologia, GTC ha fornito assistenza remota, assicurando che nessuno venisse lasciato indietro. Circa il 10-15% delle richieste di rimborso sono state elaborate tramite il portale con l'aiuto del team di assistenza di GTC, che ha guidato i soci attraverso il portale in remoto, anche per i clienti con accesso tecnologico limitato.

Alla fine, GTC ha potuto elaborare le richieste di risarcimento ben al di sotto delle aspettative del mercato, la prima delle quali è stata pagata il 2 settembre.

Adozione

Nonostante i requisiti complessi, GTC è riuscita a implementare la soluzione in 8 settimane, iniziando il ciclo di coinvolgimento dei soci all'inizio di agosto e completando la maggior parte dell'elaborazione delle richieste di rimborso entro il 15 settembre. L'infrastruttura tecnologica esistente di GTC, combinata con l'esperienza di Falcorp e le pipeline riutilizzabili di SnapLogic, ha permesso un'implementazione fluida ed efficiente.

Dildar ritiene che le partnership siano state fondamentali per il successo di GTC. "Le complessità di un progetto di questa portata sono notevoli, quindi è necessario un team ben bilanciato di esperti tecnici e di persone con una profonda conoscenza del dominio. La collaborazione tra gli ingegneri tecnici di Falcorp e il team di SnapLogic è stata perfetta. Ci vuole una miscela speciale di risorse per lavorare a progetti come questo, e il supporto che abbiamo ricevuto da entrambi i team è stato inestimabile".

GTC consiglia ad altri fornitori di servizi finanziari che intendono adottare soluzioni simili di assicurarsi di disporre di un'architettura ben definita e dei giusti strumenti di orchestrazione. Come ha osservato Seligman, "se non si dispone dei sistemi giusti, non si risolve il problema con l'impiego di personale".

Casi d'uso futuri

Il progetto ha offerto a Dildar e al suo team spunti di riflessione su come sfruttare le conoscenze acquisite per elevare ulteriormente i sistemi di GTC. "La soluzione 2-Pot era solo un sotto-processo del nostro obiettivo più ampio di creare un ciclo di coinvolgimento end-to-end con i nostri clienti. Stiamo già pensando di riutilizzare l'orchestrazione che siamo riusciti a realizzare in altre parti della nostra attività, espandendo l'automazione e il coinvolgimento dei clienti. Questo successo ci ha dimostrato che possiamo applicare questo framework per ottimizzare un numero ancora maggiore di processi", ha dichiarato.

GTC vede anche il potenziale per sfruttare l'intelligenza artificiale ed espandere ulteriormente l'uso di strumenti automatizzati per migliorare il coinvolgimento dei clienti e l'efficienza operativa. Il successo del progetto 2-Pot ha dimostrato la scalabilità e la flessibilità della piattaforma SnapLogic e GTC è ben posizionata per continuare a innovare nel settore dei servizi finanziari.