Caso di studio

Da un'integrazione più rapida a un esercito di agenti AI presso una banca indipendente

Panoramica dell'azienda

Independent Bank è una holding bancaria con sede nel Michigan e un patrimonio totale di circa 5,3 miliardi di dollari.

I retroscena

Questo caso di studio analizza il modo in cui l'azienda ha sfruttato SnapLogic per superare un accumulo di arretrati di integrazione e per sfruttare la potenza dei Large Language Models (LLM) per costruire una rete di agenti AI autonomi.

La sfida

Quando Patrick Alpers, VP, IT Solution Architect, è entrato a far parte di Independent Bank, ha migliorato l'efficienza del processo di integrazione dell'azienda portandolo all'interno. Con l'aumento del backlog di integrazione, è diventato evidente che il suo team di tre persone non sarebbe stato in grado di continuare a codificare a mano le integrazioni e ha cercato una soluzione più sostenibile. La soluzione di questa sfida iniziale è stata in ultima analisi il trampolino di lancio dell'azienda in un percorso di intelligenza artificiale (AI) che è culminato nello sviluppo di più agenti che automatizzano i processi interni.

La soluzione

Independent Bank aveva bisogno di una piattaforma in grado di migliorare i processi di integrazione e di sfruttare la potenza dell'intelligenza artificiale generativa. La soluzione di SnapLogic si è distinta per la sua capacità di semplificare la conversione da sistemi centrali legacy a un nucleo finanziario digitale. E allo stesso tempo di sfruttare SnapGPT, un copilota dell'IA che ha semplificato l'onboarding, facilitato l'integrazione degli strumenti di IA e fornito un supporto formativo continuo.

Questa base ha permesso alla banca di avviare una trasformazione basata sull'IA, stabilendo rapidamente un proof of concept e promuovendo la creazione di più agenti IA. La perfetta integrazione della piattaforma e le funzionalità di IA si sono aggiunte alla strategia tecnologica di Independent Bank, promuovendo l'efficienza e l'innovazione in tutta l'organizzazione.

Risultati aziendali

Adozione e automazione GenAI

Il risultato più significativo ottenuto da Independent Bank con SnapLogic è la creazione di più agenti GenAI. L'integrazione flessibile di SnapLogic ha consentito connessioni senza soluzione di continuità con i LLM tramite "tool call", che hanno portato alla creazione di agenti specializzati come:

• Agente di help desk IT: Con un componente di intelligenza artificiale vocale che ha ridotto il volume delle chiamate al call center. 
• Assistente per i prestiti commerciali: fa da mentore ai nuovi dipendenti, liberando tempo prezioso per i lavoratori esperti.
• PDF Assistant: consente agli utenti di caricare documenti PDF e di estrarre in modo interattivo dati, approfondimenti e sintesi da essi.
• Text to SQL Assistant: consente a un bot di tradurre domande in linguaggio naturale in query SQL per l'analisi in tempo reale.
• Agenti RPA misti: Sfruttare la pipeline RPA e SnapLogic per automatizzare la gestione dei messaggi, l'interpretazione degli intenti e l'estrazione delle informazioni, seguite da azioni appropriate.

Tempi di implementazione più rapidi

L'interfaccia intuitiva di SnapLogic, potenziata dalla guida AI di SnapGPT, ha ridotto il processo di creazione, test e distribuzione delle integrazioni da mesi a giorni.

Maggiore capacità di integrazione

Grazie a un'implementazione più rapida, Independent Bank crea ora in un mese tante integrazioni quante ne creava in precedenza in un anno, scalando nuove pipeline di integrazione con le stesse dimensioni del team.

Ottimizzazione delle richieste di servizi IT

Con un'infrastruttura semplificata, il team ha riorientato il tempo per affrontare i ticket dell'help desk IT. Un chatbot intelligente ha ridotto ulteriormente i ticket in arrivo grazie all'automazione.

Accesso ampliato per i dati e i team aziendali

La facilità d'uso di SnapLogic ha permesso agli analisti di dati e ai team aziendali di gestire i dati e le integrazioni senza dover codificare. Persino un tirocinante è diventato esperto nel giro di due settimane.

Efficienza nell'onboarding e nell'apprendimento

La semplicità di SnapLogic, combinata con l'assistenza di SnapGPT, consente agli utenti di acquisire rapidamente familiarità con la piattaforma. I messaggi di conversazione consentono di creare facilmente pipeline, ricercare documentazione, generare dati campione e descrivere le pipeline per gli audit.

Casi d'uso specifici per le banche

Rilevamento automatico delle frodi

Patrick e il suo team hanno utilizzato SnapLogic per automatizzare un processo di rilevamento delle frodi in più fasi con il loro parco ATM che il loro fornitore principale non era in grado di gestire rapidamente o senza risorse aggiuntive. Le fasi principali includono:

1. Revisione dei depositi di assegni
2. Analizzare la storia del conto
3. Applicazione di regole per identificare i controlli ad alto rischio
4. Avviso all'API principale per l'inserimento di trattenute sugli assegni segnalati

Questo processo semplificato richiede ora 48 ore, rispetto a settimane o mesi con il solo fornitore principale.

Prevenzione delle frodi e risparmio sui costi

Dopo aver implementato l'automazione per il rilevamento delle frodi sugli assegni, Independent Bank ha registrato un drastico calo dei tentativi di frode, poiché la piattaforma ha bloccato costantemente le attività fraudolente.

Risoluzione proattiva dei problemi e risparmio di tempo

Durante una recente interruzione del software, il team di Patrick ha creato un "centro di comando IT" per aggiornare gli endpoint AI in tempo reale. Questo ha permesso di comunicare in modo proattivo con gli utenti tramite voce e chat, informandoli del fermo del sistema. Queste misure hanno evitato che i problemi si trasformassero in chiamate all'help desk o in ticket, con una riduzione media del 20% delle chiamate al servizio di AI vocale. Si prevede che questo dato migliorerà in modo significativo con l'aggiunta di servizi attivabili per gestire la reimpostazione delle password, il riavvio del sistema e altre attività comunemente richieste.

Elevare l'IT da service desk a partner strategico

Il team IT di Independent Bank è passato dai compiti di service desk a quelli di partner commerciale strategico. Con un budget solido e meno tempo dedicato ai ticket e ai sistemi legacy, ora si concentra sull'innovazione. Sfruttando le richieste dell'IT, costruiscono pipeline SnapLogic e soluzioni guidate dall'intelligenza artificiale, facendo progredire l'organizzazione.